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央行回应个人现金存取新规(存取现金便利程度不会受到影响)

自2022年3月1日起,《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。央行有关司局负责人表示,个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取…

自2022年3月1日起,《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。央行有关司局负责人表示,个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取现金便利程度不会受到影响。

主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。正常情况下,金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料,金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况,只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才会向客户进一步了解情况。

下一步,人民银行将指导金融机构制定实施细则,要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息,不得增加客户负担。

人民银行有关司局负责人对《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条关于个人现金存取规定进行了解读:

①实施1号令的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。

②金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不会受到影响。

③个人信息和客户隐私受到法律保护。

④加强现金存取业务管理是对金融机构履行反洗钱义务的要求,符合反洗钱国际标准。同时,从统计上看,目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右,1号令第十条的规定总体上看对客户办理现金业务影响较小。

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作者: 395045033

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