微众银行汽车金融客服电话热线已更新2022 微众银行2021年净利润68.84亿元同比增长39%

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8月31日,微众银行与佛山市南海区华南新能源汽车产业促进中心(以下简称“促进中心”)达成战略合作协议,双方在丹灶镇经济和发展办公室副主任张磊的见证下举行签约仪式。今后,促进中心将致力为微众银行与联盟企业搭建沟通的“桥梁”,积极发挥“联络官”的作用,准确传递联盟企业需求,做好微众银行与联盟企业的金融服务对接。微众银行亦将充分发挥金融科技特长和企业金融产品服务优势,为促进中心服务的新能源汽车(氢能)产业企业提供一站式、数字化、高效便捷的企业综合服务,以数字金融力量激活企业创新发展动力,助力促进区域内新能源汽车产业做优做强、集群效应增强,进一步引领新能源汽车(氢能)行业高质量发展,共同为“双碳”目标贡献力量。据悉,微众银行企业金融预计将为促进中心服务企业提供累计授信总额不低于5亿元的信贷支持。

近日,国内首家开业的民营银行微众银行公布2021年度报告披露了其经营情况。2021年,微众银行实现营业收入269.89亿元,同比增长36%,其中利息净收入179.82亿元,同比增长34%,小微企业贷款收入贡献占比不断提高;净利润68.84亿元,同比增长39%,净资产收益率为28.24%。2021年度户均利润贡献仅约23元。

具体来看,2021年,微众银行实现利息净收入179.82亿元,同比增长33.59%,其中,利息收入259.01亿元,同比增长27.24%,主要是生息资产规模增长所致;利息支出79.19亿元,同比增长14.84%,主要是付息负债规模增长所致。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

2021年,实现手续费及佣金净收入87.08亿元,同比增长35.21%,主要是代销、资产服务等手续费收入增长所致。业务及管理费69.81亿元,同比增长12.72%,研发费用24.23亿元,同比增长24.62%,二者的增长主要是由于人员、业务增长以及研发、运营等的持续投入所致。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

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至2021年末,微众银行资产总额达4,387亿元较上年增长26.65%,其中各项贷款余额2,632亿元,较年初增长32%。普惠型小微企业贷款余额较年初增长超过40%。其中,发放贷款和垫款净额比上年末增加588.79亿元,增长30.19%;现金及存放中央银行款项比上年末增加 634.37亿元,增长159.30%。从结构上看,贷款净额占总资产的57.87%,比上年末增加1.58个百分点。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

2021年末,发放贷款和垫款总额为2,632.06 亿元,比上年末增加631.45亿元,增长31.56%。其中,个人贷款占比60.54%,比上年末上升0.52个百分点,企业贷款以小微企业贷款为主。金融投资余额291.01亿元,比上年末减少180.56亿元,减少38.29%,主要是其他债权投资减少所致。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

2021年末,微众银行吸收客户存款3,028.74亿元,比上年末增加400.46亿元,增长15.24%。从客户结构上看,个人存款比上年末增加 369.10亿元,增长14.48%,主要为个人活期存款增加所致;公司存款比上年末增加27.33亿元,增长63.61%。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

报告披露,2021年末,微众银行个人有效客户数3.21亿人,比上年末增加约4,900万人。管理贷款规模平稳增长。2021年末管理贷款余额7,829亿元,比上年末增长34%。2021年末管理资产余额15,137亿元,比上年末增长52%,主要得益于代销业务的快速增长。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

2021年末,微众银行风险偏好达标率为100%,各主要监管指标表现优于监管要求和风险偏好。不良贷款率为1.20%,贷款拨备率为5.63%,拨备覆盖率为467.46%,优于监管要求及商业银行平均水平,资产质量表现稳定,贷款减值准备计提审慎充足。流动性覆盖率为318.46%,净稳定资金比例为185.30%。资本充足率为12.11%,核心一级资本充足率为11.06%,杠杆率为5.87%,均符合监管要求。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

2021年,微众银行经营活动产生的现金净流入338.63亿元,净流入额同比增加164.13亿元,主要为客户存款净流入同比增加所致;投资活动产生的现金净流入215.15亿元,净流入额同比增加201.26亿元,主要为收回投资收到的现金同比增加所致;筹资活动产生的现金净流出0.54亿元,净流出额同比减少85.97亿元,主要为偿还债务支付的现金流出减少所致。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

据了解,微众银行主要有“个人银行”与“企业银行”两大业务板块。其中,个人银行业务主要是微粒贷。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

“微粒贷”围绕微信、手机 QQ 等超级 App,向普罗大众提供标准化“一次授信、循环使用”的纯线上小额信用贷款产品。在“微粒贷”产品的基础上,该行还推出“微粒贷经营版(微户贷)”服务,为“微粒贷”存量客户中的小微经营类客户提供最高授信不超50万、用于生产经营活动的全线上个人经营性贷款服务。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

“微账户”是其与财付通合作,为微信支付活跃客户提供的全线上的账户、存款和理财服务,产品主要面向创新创业者、个体经营者和大众理财等客户群体。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

微众银行的汽车金融业务致力于为广大购车、用车、养车消费者和车商提供“触达易、体验好、效率高、覆盖广”的金融服务。截至 2021年末,该行已与逾30家车企(含特斯拉、高合、零跑等近20家头部新能源车企)达成总对总信贷合作,覆盖全国逾6,400家4S店;年内“直通车”的新增贷款中约55%为新能源汽车贷款。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

微众银行App是为满足普罗大众的存、贷、汇、支付和投资理财等金融需求而推出的全线上银行综合服务平台。截至2021年末,“微众银行 App”已与逾10家银行理财子公司、近50家基金公司、6家信托公司、10家保险公司展开合作。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

企业银行方面,微众银行搭建了集“微业贷”“微闪贴”“微众企业爱普”App 为一体的全线上、多产品矩阵,打造了小微企业专属“企业 +”金融服务品牌。截至2021年末,企业银行累计为超88万家小微企业提供授信服务,历年累计发放贷款超1万亿元。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

在股东结构方面,截至报告期末,除微众银行库存股外,该行股东总数为16家,全部为法人股东,其中腾讯持股30%仍为第一大股东。在高管方面,顾敏担任微众银行董事长、CEO,李南青为执行董事、行长,黄黎明为执行董事、常务副行长,马智涛为副行长、首席信息官。报告期末,该行业务及业务支持人员占比43%,科技人员占比52%,后台管理及支持人员占比5%;执行董事、职工监事和高级管理人员9人。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

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值得注意的是,日前,同为中国首批5家民营银行之一的网商银行也公布了2021年年报,营业收入139亿元,净利润20.9亿元,资产总额4258.3亿元。金融虎网注意到,与2020年业绩相比,网商银行2021年营收同比增长61.3%,净利润同比增长62.5%,资产总额同比增长36.8%。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

对比来看,腾讯持股30%的微众银行资产总额略高于蚂蚁持股30%的网商银行,但均已超过4200亿元。在营收规模和净利润水平上,微众银行营业收入较网商银行高出94%,净利润高出229%,两项业绩指标均碾压网商银行。不过,网商银行在营收和净利润的同比增速上,要高于微众银行。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

另值一提的是,金融虎网注意到,今日,微众银行公布了最新的服务价目表,自2022年5月5日开始执行。其中,个人客户免费服务项目表包括储蓄及结算户开户销户、账户管理费等10项。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

个人跨行柜台转账业务将开始收费,5万元以上最高收费50元,个人转账5万元以上最高收费50元,截至2022年12月31日前免费。具体来看,个人跨行柜台转账汇款手续费每笔0.2万元以下(含0.2万元),收费不超过2元;0.2万—0.5万元(含0.5万元),不超过5元;0.5万—1万元(含1万元),不超过10元;1万—5万元(含5万元),不超过15元;5万元以上,不超过0.03%,最高收费50元。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

此外,微众银行为汽车贷款客户办理提前还款业务,按照不高于提前结清的未偿本金金额*3%或者按协议价格收取,自2022年6月29日起执行。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/29129.html

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  • 本文由 发表于 2022年11月8日 21:51:57
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