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7月13日,上海银保监局公布一则关于尚诚消费金融大的行政处罚公告。公告显示,上海尚诚消费金融股份有限公司存在两项违法违规事实:截至2020年6月,上海尚诚消费金融股份有限公司线上个人贷款业务偿债能力审查严重违反审慎经营规则,线上个人贷款业务未按规定有效识别客户身份。李昊对上述违法违规行为负有直接责任。

上海银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,对李昊给予警告处分。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

中国银保监会网站近日公布的上海银保监局行政处罚信息公开表(沪银保监罚决字〔2022〕27号)显示,上海尚诚消费金融股份有限公司存在两项违法违规事实:1.截至2020年6月,该公司线上个人贷款业务偿债能力审查严重违反审慎经营规则。2.截至2020年6月,该公司线上个人贷款业务未按规定有效识别客户身份。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

中国银保监会上海监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第(八)项对该公司责令改正,并处罚款共计100万元。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

相关法规:文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

(四)未按照规定进行信息披露的;文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

(五)严重违反审慎经营规则的;文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

《个人贷款管理暂行办法》第四十二条:贷款人有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚:文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

(一)发放不符合条件的个人贷款的;文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

(二)签订的借款合同不符合本办法规定的;文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

(三)违反本办法第七条规定的;文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

(四)将贷款调查的全部事项委托第三方完成的;文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

(五)超越或变相超越贷款权限审批贷款的;文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

(六)授意借款人虚构情节获得贷款的;文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

(七)对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未采取有效措施的;文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

(八)严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。文章源自千度号-https://www.taibaowl.com/30203.html

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  • 本文由 发表于 2022年11月12日 19:03:24
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